Τα ομόλογα αποταμίευσης κερδίζουν τόκο για 18 έως 30 χρόνια μετά την ημερομηνία έκδοσης.
Εάν επιθυμείτε να δώσετε τα δικά σας ομόλογα EE ως δώρο, μπορείτε να ζητήσετε εκ νέου από το Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ την εκ νέου αποστολή τους στο όνομα του δικαιούχου σας. Ο οργανισμός παρέχει μια φόρμα που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να ξεκινήσετε τη διαδικασία και να την διαθέσετε ηλεκτρονικά ή ταχυδρομικά. Λάβετε όσο το δυνατόν περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις συνέπειες της μεταφοράς των ομόλογών σας αποταμίευσης. Μπορείτε να μιλήσετε με έναν εκπρόσωπο στην τράπεζά σας, να στείλετε μια επιστολή στο Υπουργείο Οικονομικών ή να συμβουλευτείτε τον πληρεξούσιό σας.
Μεταφορά σε νέο κάτοχο
Εάν καταργείτε το όνομά σας από τα ομόλογα EE σειράς υπέρ ενός νέου κατόχου, μπορείτε να καταθέσετε το Έντυπο 4000 στο Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ. Θα πρέπει να συμπληρώσετε τα τμήματα Α και Γ και να συμπληρώσετε τον νέο ιδιοκτήτη τα τμήματα Β και Γ. Η ενότητα Α ζητά πληροφορίες όπως η περιγραφή του ομολόγου, η έκταση της επανέκδοσης - είτε πρόκειται για πλήρη είτε μερική μεταφορά - και την ταυτότητά σας. Το τμήμα Β απαιτεί τη νέα περιγραφή των δεσμών και τις πληροφορίες του νέου κατόχου για εγγραφή. Αν μεταφέρετε χαρτοφυλάκια ομολόγων, το Δημόσιο θα τα εκδώσει εκ νέου σε ηλεκτρονική μορφή. Η ενότητα Β απαιτεί επίσης από τον νέο ιδιοκτήτη να συμφωνήσει σε αυτήν την αλλαγή.
Μεταφορά σε ένα Estate Trust Estate
Η οικογένειά σας μπορεί να υποβληθεί σε μακροχρόνιες και δαπανηρές δικαστικές διαδικασίες μετά το θάνατό σας, εάν τα περιουσιακά σας στοιχεία δεν προστατεύονται. Μπορείτε να αποφύγετε αυτό, τοποθετώντας τα περιουσιακά σας στοιχεία σε μια εμπιστοσύνη. Με το έντυπο 1851, μπορείτε να ζητήσετε από το Υπουργείο Οικονομικών να μεταφέρει τα ομόλογα EE στην προσωπική σας περιουσία. Αυτή η φόρμα ζητά περιγραφή των δεσμών, των πληροφοριών εμπιστοσύνης και της νέας επιγραφής ομολόγων.
Μεταφορά λόγω θανάτου του αρχικού ιδιοκτήτη
Μπορεί να μην είναι απαραίτητο να υποβάλετε μια φόρμα για τη μεταβίβαση των ομολόγων αφού πεθάνει ο αρχικός ιδιοκτήτης εάν είστε εισηγμένος ως συνιδιοκτήτης ή δικαιούχος. Ως επιζών, μπορείτε να αφήσετε το ομόλογο ως έχει, να το εξοφλήσετε ή να το επαναλάβετε εάν εξακολουθεί να κερδίζει ενδιαφέρον. Αν πρόκειται για δεσμό χαρτιού EE, συμπληρώστε το έντυπο 4000 για να το επαναλάβετε στο όνομά σας. Επικοινωνήστε με το Υπουργείο Οικονομικών αν ο αποθανών κάτοχος είχε έναν ηλεκτρονικό λογαριασμό.
Φορολογικές επιπτώσεις
Ως αρχικός κάτοχος των ομολογιών εξοικονόμησης EE, είστε υπόχρεοι για τους φόρους επί των τόκων που κερδίζετε κατά τη διάρκεια των ετών κατά τη μεταφορά τους σε νέο ιδιοκτήτη. Ένας τρόπος για να καθυστερήσετε αυτό το φορολογικό συμβάν είναι να προσθέσετε το όνομα του παραλήπτη στα ομόλογα ως συνιδιοκτήτης ή δικαιούχος. Μπορείτε να το κάνετε αυτό πριν ωριμάσει ο δεσμός. Θα μπορούσατε επίσης να ελαχιστοποιήσετε τον αντίκτυπο του φόρου, αν αναφέρετε κάθε φορά τους τόκους επί των ομολόγων στην φορολογική σας δήλωση.
Σημεία προς εξέταση
Διατηρήστε υπόψη σας την ημερομηνία λήξης του ομολόγου καθώς εξετάζετε μια αλλαγή ιδιοκτησίας. Το Υπουργείο Οικονομικών δεν θα εκδώσει εκ νέου ομόλογα που είναι λιγότερο από ένα μήνα μακριά από αυτή την ημερομηνία. Πρέπει να υπογράψετε οποιοδήποτε έντυπο επανέκδοσης μπροστά σε έναν υπάλληλο σε μια τράπεζα ή σε άλλο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, πριν να το στείλετε στο γραφείο του Υπουργείου Οικονομικών. Αυτό είναι να διασφαλίσετε ότι είστε ο νόμιμος κάτοχος των ομολόγων και δεν υπάρχει απάτη. Μόλις επαληθευτεί, ο υπάλληλος θα τοποθετήσει μια σφραγίδα μενταγιόν στην υπογραφή σας. Μπορείτε να ολοκληρώσετε αυτή τη διαδικασία σε οποιοδήποτε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που συμμετέχει σε πρόγραμμα εγγύησης υπογραφής μενταγιόν.
