Ποια είναι η ετήσια απόδοση του αποθέματος;
Μερικοί άνθρωποι επενδύουν σε αποθέματα για ανάπτυξη, άλλοι για μερίσματα, αλλά όλοι επενδύουν στην αγορά για να γίνουν πλουσιότεροι. Ακριβώς πόσο πλουσιότερο γίνετε με το να κρατάτε την επένδυσή σας πάνω από ένα χρόνο μπορεί να είναι λίγο δύσκολο να προσδιοριστεί απλά κοιτάζοντας τις τιμές αγοράς και πώλησης. Εξαιτίας αυτού, οι επενδυτές χρησιμοποιούν ένα μέτρο που ονομάζεται πραγματοποιημένη ετήσια απόδοση για να μετρήσουν την απόδοση ενός αποθέματος, συμπεριλαμβανομένων των διακυμάνσεων της αγοραίας αξίας και των μερισμάτων που καταβάλλονται στους επενδυτές. Είναι ένας εύκολος τρόπος να διαπιστώσετε εάν η επένδυσή σας σε αποθέματα ικανοποιεί τους μακροπρόθεσμους στόχους της.
Άκρο
Η πραγματοποιηθείσα ετήσια απόδοση ενός αποθέματος αναφέρεται στο το πραγματικό χρηματικό ποσό που κερδίσατε ή χάσατε διατηρώντας το απόθεμα για ολόκληρο το έτος.
Ετήσια πραγματοποιημένη απόδοση
Η πραγματοποιηθείσα ετήσια απόδοση είναι απλώς πόσα χρήματα κερδίσατε ή χάσατε κρατώντας σε ένα απόθεμα για ένα έτος. Για να το υπολογίσετε, προσθέστε την τιμή στο τέλος του έτους στο ποσό των μερισμάτων που λάβατε και αφαιρέστε την τιμή του αποθέματος στην αρχή του έτους.
Ας υποθέσουμε ότι αγοράσατε ένα μερίδιο της μετοχής Widget Corp. στο $ 10 πριν από ένα χρόνο. Τώρα αξίζει $ 12.10 ανά μετοχή και κατέβαλε μέρισμα 25 σεντ. Η πραγματοποιηθείσα ετήσια απόδοση θα είναι $ 12.10 συν 25 λεπτά μείον $ 10, ή $ 2.35 ανά μετοχή.
Πραγματικό ποσοστό απόδοσης
Η πραγματοποιηθείσα ετήσια απόδοση είναι χρήσιμη αν θέλετε να γνωρίζετε την κατώτατη γραμμή πώς μια ενιαία επένδυση συμβάλλει στην συνολική γραμμή σας, αλλά δεν είναι πολύ χρήσιμο όταν συγκρίνουμε τα αποθέματα με διαφορετικές τιμές αγοράς. Η αύξηση του $ 2 σε ένα απόθεμα που αγοράσατε για $ 3 ένα μερίδιο είναι φαινομενικό, αν και είναι ελάχιστα αισθητό σε μια επένδυση όπου μετοχές κοστίζουν $ 450.
Ο πραγματικός ρυθμός απόδοσης εκφράζει ετήσιες αποδόσεις ως ποσοστό της επένδυσής σας, καθιστώντας εύκολη τη σύγκριση. Για να υπολογίσει αυτό, προσθέστε την τελική τιμή και τα μερίσματα της μετοχής, αφαιρέστε την αρχική τιμή και διαιρέστε το σύνολο από την αρχική τιμή.
Σύγκριση αποδόσεων αποθεμάτων
Μπορείς χρησιμοποιήστε τους πραγματοποιημένους ετήσιους ρυθμούς απόδοσης για να μετρήσετε την απόδοση των πολύ διαφορετικών αποθεμάτων, όπως εάν σκέφτεστε να αγοράσετε ένα αναπτυσσόμενο απόθεμα ή ένα μέρισμα που βασίζεται στην προηγούμενη απόδοση του έτους.
Ας υποθέσουμε ότι ένα απόθεμα αύξησης είχε μια τιμή στο τέλος του έτους $ 15, κατέβαλε μέρισμα 10-cent ανά μετοχή και άνοιξε το έτος στα $ 11.75. Ο πραγματικός ετήσιος ρυθμός απόδοσης του θα ήταν περίπου το 29 τοις εκατό. Ο υπολογισμός θα ήταν $ 15 συν 10 σεντ μείον $ 11.75 διαιρούμενο με $ 11.75.
Τώρα ας υποθέσουμε ότι ένα μερίσμα μετοχών άνοιξε το έτος στο $ 330 ένα μερίδιο, έκλεισε σε $ 342 μια μετοχή και κατέβαλε μερίσματα $ 18. Ο πραγματικός ετήσιος ρυθμός απόδοσης του θα ήταν περίπου το 9 τοις εκατό. Ο υπολογισμός θα είναι $ 342 συν $ 18 μείον $ 330 διαιρούμενο με $ 330.
Πραγματοποιημένες έναντι αναμενόμενων επιστροφών
Οι πραγματοποιημένες αποδόσεις χρησιμοποιούνται καλύτερα για να μετρηθεί η απόδοση ενός αποθέματος στο παρελθόν αντί να προβάλλει κέρδη το επόμενο έτος. Για να προβλέψετε τις πιθανές αποδόσεις ενός αποθέματος για ένα έτος, ανατρέξτε στην αναμενόμενη απόδοση. Το μέτρο αυτό υπολογίζει κατά μέσο όρο τα ετήσια ποσοστά επιστροφής του αποθέματος για μια δεδομένη περίοδο και μπορεί να υπολογιστεί με την προσθήκη όλων των ποσοστών απόδοσης για την περίοδο, διαιρούμενο με τον αριθμό των ποσοστών απόδοσης που προστέθηκαν.
