Πώς να πάρει τα χρήματα από αμοιβαία κεφάλαια
Από το τέταρτο τρίμηνο του 2018, το Ινστιτούτο Επενδύσεων εκτιμά ότι τα περιουσιακά στοιχεία του αμοιβαίου κεφαλαίου παγκοσμίως ανήλθαν σε $ 46.70 τρισεκατομμύρια. Μια λουρίδα από αυτά τα χρήματα μπορεί να είναι δικά σας. Παρόλο που μπορείτε να καθίσετε και να το δείτε να μεγαλώνει, έχετε το δικαίωμα να αποσύρετε ορισμένα από τα αμοιβαία κεφάλαια αμοιβαίων κεφαλαίων όποτε θέλετε.
Επικοινωνήστε με την εταιρεία Holding Your Account
Το πρώτο βήμα στην απόσυρση χρημάτων από το αμοιβαίο κεφάλαιο σας είναι να επικοινωνήσετε με την εταιρεία που ανοίξατε τον λογαριασμό σας ή την μεταφέρατε. Μπορεί να έχετε αγοράσει μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων απευθείας από εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων. Ωστόσο, οι επενδυτές αγοράζουν όλο και περισσότερο μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων μέσω τραπεζών, χρηματιστηριακών εταιρειών και άλλων τύπων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που προσφέρουν επενδυτικά προϊόντα και προνόμια διαπραγμάτευσης. Μπορείτε να βρείτε τα στοιχεία επικοινωνίας της επιχείρησής σας σχετικά με την μηνιαία ή τριμηνιαία δήλωση που σας στέλνει μέσω ταχυδρομείου σαλιγκάρι ή ηλεκτρονικού ταχυδρομείου. Εάν έχετε πρόσβαση σε ηλεκτρονικό λογαριασμό, απλώς πληκτρολογήστε το όνομα και τον κωδικό πρόσβασής σας για να δείτε το χαρτοφυλάκιό σας.
Ενημερώστε την επιχείρηση της επιθυμίας σας να πουλήσετε
Πείτε στην επιχείρηση ότι θα θέλατε να πουλήσετε μερικές μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου που θέλετε να λάβετε. Εάν είστε κάτοχος του αμοιβαίου κεφαλαίου απευθείας μέσω της εταιρείας αμοιβαίων κεφαλαίων, θα πρέπει να είστε σε θέση να εκτελέσετε αυτό το εμπόριο μέσω τηλεφώνου μέσω αυτοματοποιημένου τηλεφωνικού συστήματος, εάν έχετε εγγραφεί για αυτήν την επιλογή ή μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή μέσω διαδικτύου. Οι επιλογές διαφέρουν ανάλογα με την εταιρεία. Αν είστε κύριος του αμοιβαίου κεφαλαίου μέσω ενός χρηματιστηριακού λογαριασμού, για παράδειγμα, μπορείτε να καλέσετε ή να μεταβείτε στο διαδίκτυο για να εκτελέσετε το εμπόριο όπως θα κάνατε με ένα μεμονωμένο απόθεμα.
Δώστε εντολή στην εταιρεία ως προς το τι θέλετε να κάνετε με τα έσοδα. Μπορείτε να κρατήσετε τα έσοδα ως μετρητά σε ένα λογαριασμό χρηματιστηριακής, το οποίο σας δίνει τη δυνατότητα επανεπένδυσης των χρημάτων. Μπορείτε επίσης να λάβετε τα έσοδα με επιταγή ή ηλεκτρονική τραπεζική μεταφορά.
Σημαντικές εκτιμήσεις
Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να χρεώνουν τέλος εξαγοράς κατά την εξαγορά μετοχών. Ορισμένοι χρεώνουν το τέλος ανεξάρτητα από το πότε πουλάτε. Άλλα κεφάλαια περιορίζουν την περίοδο αποπληρωμής σε 90 ημέρες από την ημερομηνία αγοράς των μετοχών. Δεν είναι όλα τα αμοιβαία κεφάλαια χρεώνουν μια αμοιβή εξαγοράς. Η SEC περιορίζει αυτή την χρέωση στο 2 τοις εκατό.
Μπορείτε να πουλήσετε μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων που κατέχετε σε έναν IRA. Η απλή πώληση μετοχών και η αποχώρησή τους στο IRA ως μετρητά ή η διάθεση των εσόδων σε διαφορετική επένδυση δεν προκαλεί φορολογικές συνέπειες. Ωστόσο, αν πουλάτε μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων και στη συνέχεια λάβετε μια διανομή από τον IRA σας, ενδέχεται να υποβάλετε φόρο στην απόσυρση. Συμβουλευτείτε τον φορολογικό ή οικονομικό σας σύμβουλο ή τη Δημοσίευση IRS 590 σχετικά με τους IRA για λεπτομέρειες σχετικά με την κατάστασή σας.
Προειδοποιήσεις
- Τα αμοιβαία κεφάλαια μπορούν να χρεώνουν τέλος εξαγοράς κατά την εξαγορά μετοχών. Ορισμένοι χρεώνουν το τέλος ανεξάρτητα από το πότε πουλάτε. Άλλα κεφάλαια περιορίζουν την περίοδο αποπληρωμής σε 90 ημέρες από την ημερομηνία αγοράς των μετοχών. Δεν είναι όλα τα αμοιβαία κεφάλαια χρεώνουν μια αμοιβή εξαγοράς. Η SEC περιορίζει αυτό το τέλος σε 2 τοις εκατό, από 2010.
- Μπορείτε να πουλήσετε μετοχές αμοιβαίων κεφαλαίων που κατέχετε σε έναν IRA. Η απλή πώληση μετοχών και η αποχώρησή τους στο IRA ως μετρητά ή η διάθεση των εσόδων σε διαφορετική επένδυση δεν προκαλεί φορολογικές συνέπειες. Ωστόσο, αν πουλάτε μερίδια αμοιβαίων κεφαλαίων και στη συνέχεια λάβετε μια διανομή από τον IRA σας, ενδέχεται να υποβάλετε φόρο στην απόσυρση. Συμβουλευτείτε τον φορολογικό ή οικονομικό σας σύμβουλο ή τη Δημοσίευση IRS 590 σχετικά με τους IRA για λεπτομέρειες σχετικά με την κατάστασή σας.
