Τα αμοιβαία κεφάλαια τύπου φορτίου πωλούνται από μεσίτες και συμβούλους επενδύσεων.
Αν το αμοιβαίο κεφάλαιο που έχετε στην κατοχή σας είναι ένα κεφάλαιο μπροστινού χαρτοφυλακίου, τότε κάθε επιπλέον επένδυση που θα πραγματοποιήσετε θα περιλαμβάνει το τέλος πώλησης. Όχι όλα τα αμοιβαία κεφάλαια είναι αμοιβαία κεφάλαια φόρτωσης, οπότε πρώτα βεβαιωθείτε ότι το ταμείο σας εμπίπτει στην κατηγορία φορτίου. Συμβουλή: Εάν αγοράσατε το αμοιβαίο κεφάλαιο μέσω συμβούλου επενδύσεων, πιθανότατα έχετε ένα ταμείο μεταφοράς φορτίου. Με τα αμοιβαία κεφάλαια φόρτωσης, πρέπει να γνωρίζετε τις χρονικές στιγμές κατά τις οποίες ένα φορτίο δεν χρεώνεται και τα βήματα που μπορείτε να λάβετε για να ελαχιστοποιήσετε το δάγκωμα φόρτωσης του επενδεδυμένου κεφαλαίου σας.
Λειτουργία φόρτωσης πωλήσεων
Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που χρεώνει ένα φορτίο πωλήσεων θα ενσωματώνει το φορτίο ως ποσοστό της τιμής που πληρώνετε για τις μετοχές των αμοιβαίων κεφαλαίων. Η US Securities and Exchange σημειώνει στον ιστότοπό της τη σημασία της υπενθύμισης ότι ένα φορτίο πωλήσεων στο μπροστινό μέρος συρρικνώνει το καθαρό αποτέλεσμα της αγοράς. "Για παράδειγμα," εξηγεί, "εάν ένας επενδυτής γράψει μια επιταγή $ 10,000 σε ένα ταμείο για την αγορά μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων και το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ένα (5 τοις εκατό) φορτίο πωλήσεων, το συνολικό ποσό του φόρου πωλήσεων είναι $ 500 Το φορτίο πωλήσεων $ 500 αφαιρείται πρώτα από τον έλεγχο $ 10,000 (και συνήθως πληρώνεται σε έναν πωλητή μεσίτη) και χωρίς άλλες χρεώσεις front-end, το υπόλοιπο $ 9,500 χρησιμοποιείται για την αγορά μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων για τον επενδυτή. "
Χτυπώντας σημεία διακοπής
Οι επενδυτές που αγοράζουν κεφάλαια φορτίου δεν πληρώνουν το ίδιο ποσοστό φορτίου. Αν επενδύετε μεγαλύτερα ποσά, το ποσοστό του τέλους πωλήσεων μειώνεται. Τα ποσά αγοράς στα οποία πληρώνετε το δικαίωμα για χαμηλότερη χρέωση πώλησης ονομάζονται σημεία διακοπής και - ανάλογα με το αμοιβαίο κεφάλαιο - ξεκινούν τα χαμηλότερα φορτία σε ποσά ύψους $ 25,000, $ 50,000 ή $ 100,000. Εάν η αξία της επένδυσης του αμοιβαίου κεφαλαίου σας φτάσει σε σημείο διακοπής, θα πληρώσετε το χαμηλότερο φορτίο για πρόσθετες επενδύσεις. Μπορείτε επίσης να πάρετε το χαμηλότερο φορτίο υπογράφοντας μια επιστολή προθέσεων με το μεσίτη σας, δηλώνοντας ότι θα επενδύσετε αρκετά κατά το επόμενο έτος ή έτσι για να πληρούν ένα όριο διακοπής.
Επανεπένδυση διανομής
Εάν επιλέξετε να διανεμηθούν τα μερίσματα και οι διανομές κεφαλαιουχικών κερδών από το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επανεπενδύονται σε περισσότερες μετοχές, αυτές οι πρόσθετες μετοχές αγοράζονται στην ΚΑΕ και δεν καταβάλλεται κανένα τέλος πώλησης. Η επανεπένδυση των διανομών είναι ένας από τους δύο τρόπους για την αγορά μετοχών των αμοιβαίων κεφαλαίων φόρτωσης χωρίς πληρωμή και φόρο πωλήσεων. Ο άλλος τρόπος να αγοράσετε χωρίς φορτίο είναι να επενδύσετε εκατομμύρια δολάρια 1, ένα επίπεδο διακοπής όπου το ποσοστό φορτίου φτάνει στο μηδέν.
Ανταλλαγή κεφαλαίων
Αφού έχετε επενδύσει χρήματα σε ένα ταμείο οικογένειας αμοιβαίων κεφαλαίων μεταφοράς, μπορείτε να ανταλλάξετε την επένδυσή σας με άλλα ταμεία στην ίδια οικογένεια και να μην καταβάλετε άλλη χρέωση πώλησης. Αυτή η επιλογή μπορεί να χρησιμοποιηθεί εάν αλλάξουν οι επενδυτικοί σας στόχοι ή δεν είστε ικανοποιημένοι με την απόδοση του τρέχοντος αμοιβαίου κεφαλαίου. Η επένδυση σε μια οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων με μια ποικιλία επιλογών κεφαλαίων θα μπορούσε να αποτελέσει όφελος για τον μακροπρόθεσμο προγραμματισμό επενδύσεων.
