Ένας τραπεζίτης βοηθά τους πελάτες με οικονομικές συναλλαγές.
Όταν θέλετε χρήματα, πρέπει να καταθέσετε χρήματα γρήγορα προτού να πάρετε αυτό το άσχημο "overdrawn" σφάλμα στο λογαριασμό σας ή θέλετε να εξερευνήσετε τις τραπεζικές σας επιλογές, οι προσωπικοί τραπεζίτες και οι τραπεζίτες είναι τα οικονομικά σας. Μερικές φορές οι όροι "τραπεζίτης" και "τραπεζίτης" χρησιμοποιούνται εναλλακτικά, αλλά ένας τραπεζίτης συνήθως έχει πιο διαφορετικές εργασιακές ευθύνες. Ένας πάροχος υπηρεσιών σε εσωτερικό και παράθυρο κίνησης και βοηθά τους πελάτες με συναλλαγές, αλλά ένας τραπεζίτης συνήθως εργάζεται σε ένα γραφείο και βοηθά με πιο σύνθετες τραπεζικές ανάγκες.
οικονομικές Συναλλαγές
Οι τραπεζίτες και οι τραπεζίτες εκτελούν τραπεζικές συναλλαγές, όπως καταθέσεις, αναλήψεις, πληρωμές δανείων, εντολές ελέγχου και αιτήσεις ισορροπίας. Ωστόσο, οι βασικές ευθύνες των τραπεζών είναι οι γραφειοκρατικές και οι οικονομικές συναλλαγές. Οι τραπεζίτες εκτελούν χρηματοοικονομικές συναλλαγές, αλλά βοηθούν σε έρευνες που ξεπερνούν τις ευθύνες του καταπιστευματοδόχου. Εάν ένας πελάτης έχει πρόβλημα με το λογαριασμό του ή υπάρχουν οικονομικές αποκλίσεις, ένας τραπεζίτης συχνά βοηθά στην επίλυση του προβλήματος. Οι τραπεζίτες συνήθως δεν έχουν τα δικά τους συρτάρια μετρητών και βασίζονται σε τηλεφωνητές για να υποβάλλουν προσφορές σε μετρητά.
Πωλήσεις
Οι πελάτες και οι τραπεζίτες βοηθούν τους πελάτες να αγοράζουν νέα προϊόντα ή υπηρεσίες. Σύμφωνα με το Αμερικανικό Γραφείο Στατιστικών Εργασίας, οι υπεύθυνοι των τραπεζών αναζητούν πελάτες που μπορεί να ενδιαφέρονται για πιστοποιητικά καταθέσεων, προσωπικά δάνεια ή συγκεκριμένους τύπους τραπεζικών λογαριασμών. Συχνά παραπέμπουν τους πελάτες με προηγμένες τραπεζικές ανάγκες σε προσωπικούς τραπεζίτες, οι οποίοι έχουν εκτενή γνώση δανείων, προϊόντων και υπηρεσιών. Δεδομένου ότι ένας τραπεζίτης έχει σταθερό κύκλο εργασιών στον πάγκο της, δεν έχει πάντα χρόνο να αναλύσει τα χαρακτηριστικά ενός νέου προϊόντος ή υπηρεσίας. Ως αποτέλεσμα, οι τραπεζίτες ευθύνονται κυρίως για τις πωλήσεις.
Οικονομικές συμβουλές
Οι τραπεζικοί διαχειριστές προσφέρουν οικονομικές προσφορές στους πελάτες, αλλά συνήθως δεν ειδικεύονται σε οικονομικές αναλύσεις. Οι τραπεζίτες μελετούν και διερευνούν οικονομικές επιλογές, ώστε να μπορούν να συμβουλεύουν τους πελάτες για προϊόντα και χαρακτηριστικά που ταιριάζουν στις τραπεζικές τους ανάγκες. Σύμφωνα με τον Wells Fargo, οι τραπεζίτες βοηθούν τους πελάτες με σημαντικές δαπάνες, όπως η εξοικονόμηση για δίδακτρα στο κολέγιο, η αγορά ενός σπιτιού, η αγορά ενός σπιτιού διακοπών, η έναρξη μιας μικρής επιχείρησης, η επένδυση ή ο προγραμματισμός για συνταξιοδότηση. Οι περισσότεροι υπεύθυνοι δεν έχουν τη γνώση ή την εμπειρία για να βοηθήσουν στον μακροπρόθεσμο οικονομικό προγραμματισμό.
Εγγραφή
Οι διαχειριστές τραπεζών δεν υποχρεούνται γενικά να διαθέτουν οποιοδήποτε είδος άδειας ή εγγραφής για την εκτέλεση των καθηκόντων τους. Ορισμένες τράπεζες προσλαμβάνουν μισθωτές που έχουν πρόσφατα αποφοιτήσει από το γυμνάσιο, ενώ άλλοι προτιμούν να προσλαμβάνουν υποψηφίους που έχουν κάποια μεταδευτεροβάθμια εκπαίδευση ή προηγούμενη εμπειρία στη χρηματοοικονομική, τραπεζική ή συναφή τομέα. Σύμφωνα με την ιστοσελίδα της Τράπεζας Ανθρώπινου Δυναμικού των ΗΠΑ, οι τραπεζίτες οφείλουν να εγγραφούν στο Εθνικό Σύστημα Αδειοδότησης Στεγαστικών Δανείων (NMLS) αν σκοπεύουν να ενεργήσουν ως εντολοδόχοι ή μεσίτες ενυπόθηκων δανείων. Οι περισσότεροι καταζητούμενοι δεν προέρχονται από δάνεια, αλλά αν το κάνουν, πρέπει επίσης να εγγραφούν στο NMLS.
